日本株の投資信託・個別株は不要であり、米国株が優れる理由

株式投資をするとき、当然ですが投資によって利益を得なければいけません。損をするために投資をする人はいないのです。

ただ多くの人は投資方法を間違います。最も一般的な間違いとしては、日本株のインデックスや個別株に投資をすることがあります。ただ日本株の投資信託や個別株はポートフォリオに不要です。日本株はハイリスク・ローリターンであり、投資したとしても損をする可能性が高いです。

日本株ではなく、株式投資では米国株へ投資するのが一般的です。日本株に投資をする人はプロまたは知識のない素人のどちらかです。日本株を推奨するアナリストは多いものの、彼らは知識がないからです。

なぜ、日本株はおすすめできないのでしょうか。過去の事実を確認しつつ、この理由を解説していきます。

1 おすすめの日本株の投資信託・ETFは存在しない
2 個別株も日本株へ投資しないのが優れる
- 2.1 誰もが知る会社へ投資すれば米国株で儲かる
- 2.2 ハイパーグロース株は米国株のほうが有利
3 ポートフォリオに日本株は必要ない

個別株も日本株へ投資しないのが優れる

同じことは個別株にもいえます。特定の会社の株を購入する場合、日本企業へ投資したとしても稼げる可能性は低いです。ハイリスク・ローリターンなのが日本株です。

事実、日本のテクノロジー企業の多くは日本国内だけで売上・利益を作っています。世界で売上を作れないため、利益の拡大スピードは非常に遅いです。また経済成長していない国のみでビジネスをする場合、ある時点で売上の伸びが頭打ちになります。つまり、株価がどこかの時点で伸びなくなります。

一方でアメリカ企業へ投資する場合、前述の通りトップ企業であったとしても常に株価が伸び続けています。当然、アメリカの小型株に投資する場合はより成長スピードが速いです。

日本ではインデックスが伸びていないため、当然ながら個別株も伸びません。そのため、プロの投資家以外は米国株への投資が最適です。

誰もが知る会社へ投資すれば米国株で儲かる

事実、米国株では誰もが知っている会社であっても大きく株価が成長します。例えば、以下はMicrosoftの株価です。

Microsoftへ投資する場合、2021年までの過去5年間で約5.6倍に増えています。平均年利は40%であり、世界のトップ企業へ投資する場合であってもこうした利回りが可能です。

一方、日本で急成長した会社としてエムスリーが知られています。ただエムスリーを確認すると、同じ時期を比較したときの伸びは約4.3倍です。

もちろん、この結果であっても非常に優れています。他の日本企業の株価がほとんど上昇していない中、エムスリーの株価は大きく上昇しています。

ただエムスリーのように「株価の伸びが優れている」といわれている日本株であったとしても、Microsoftに比べると見劣りします。

エムスリーは大企業ではあるものの、エムスリーという会社を知っている人は少ないです。一方でMicrosoftはすべての人が知っています。また、ほぼ全員がMicrosoftの製品に触れたことがあり、世界的に有名な会社です。それでいてMicrosoftへ投資するほうがリターンは優れています。

それなら、わざわざリスクを取って日本株へ投資する意味がありません。アメリカのトップ企業へ投資するほうが優れた利回りを得られるからです。

ハイパーグロース株は米国株のほうが有利

なおいまではエムスリーの会社規模は大きいものの、創業時は会社規模が小さく、こうした小型株はハイパーグロース株に分類されます。小型株は成長性が高いものの、多くは株価が低迷したままであり、リスクが高いです。

エムスリーはハイパーグロース株の中でも成功した会社であり、2005年から2021年で約76倍に株価が増えています。

ただこうした成長をする日本株は圧倒的に少ないです。無数にある日本株の中から、こうした優れた会社をピンポイントで当てるのは不可能に近いのです。

一方で米国株であれば、こうした会社はいくらでも存在します。またアメリカの個別株に投資するほうが圧倒的に利回りは優れます。例えば、以下はTeslaへ投資していた場合の結果です。

2010年から2021年で株価は約289倍に増えています。エムスリーよりも期間が圧倒的に短く、それでいて株価の上昇スピードが速いです。アメリカ企業では全世界が市場になり、アメリカ国内だけで売上を作ることはありません。そのため株価の伸びが優れるのです。

日本株に投資をしてもいいですが、米国株へ投資するほうが圧倒的にリスクは低く、成長率が高いです。ここまでの事実を理解すれば、なぜ日本株をおすすめするアナリスト全員が投資について無知なのか理解できるはずです。

ポートフォリオに日本株は必要ない

投資の初心者であると、すべての投資家は居住地バイアスがかかります。つまり、いま住んでいる国の会社へ投資することを考えるのです。日本人の場合、日本株へ投資することを多くの人が考えるのです。

しかしプロの投資家以外、日本株へ投資して儲かることはありません。日本は経済成長しておらず、むしろ衰退する国です。しかも国内企業は内需ばかりを考えており、海外で売上を作ろうとしません。そうした会社に投資をして株価が上昇することはありません。

そこで日本株ではなく、ポートフォリオをすべて米国株で構成しましょう。アメリカで上場されている会社に投資するからこそ、あなたの資産価値を大幅に増やすことができるのです。

資産運用でお金を増やすとき、正しい方法があります。そのためのやり方として、まずは日本株が不要であると認識しましょう。

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